Mundial 2026 incrementa riesgos de lavado de dinero en México

La celebración de la Copa Mundial en México, que concentra una afluencia masiva de visitantes y una intensa actividad económica, representa un desafío significativo para las autoridades en materia de prevención de lavado de dinero. Alondra de la Garza, experta de la firma Sa, advirtió que el aumento en los flujos financieros, el mayor uso de dinero en efectivo y el incremento de las transacciones transfronterizas elevan la vulnerabilidad del sistema financiero nacional ante actividades ilícitas durante este periodo.

El sector turístico, hotelero y de servicios de entretenimiento en las sedes mundialistas es particularmente susceptible a ser utilizado como vehículo para la dispersión de recursos de procedencia dudosa. Según los análisis del sector, el dinamismo económico propio del evento dificulta la capacidad de las instituciones para realizar una debida diligencia inmediata sobre el origen de los fondos, lo que exige una coordinación más estrecha entre el sector privado y las dependencias gubernamentales encargadas de la vigilancia financiera.

Ante este panorama, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Unidad de Inteligencia Financiera enfrentan la presión de mantener controles estrictos sin inhibir la derrama económica esperada. Especialistas señalan que la supervisión debe intensificarse no solo en las instituciones bancarias tradicionales, sino también en las actividades vulnerables identificadas por la ley, como las casas de cambio y los servicios de transferencia de divisas, que verán una demanda inusual en los próximos meses.

La recomendación para las empresas locales es fortalecer sus protocolos de identificación de clientes y reporte de operaciones inusuales para evitar ser utilizadas involuntariamente en esquemas de lavado de activos. La colaboración con la Fiscalía General de la República (FGR) resulta fundamental para garantizar que el incremento en las transacciones comerciales no se traduzca en una ventana de oportunidad para el crimen organizado, asegurando que el evento deportivo se desarrolle bajo un marco de legalidad financiera.